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“话”说基金,创享投顾——优秀的券商基金投顾业务应该是怎样的?

来源:基金,华创证券,券商 编辑:科技小站 浏览:9 发布:2022-11-23 01:23:47

“话”说基金,创享投顾——优秀的券商基金投顾业务应该是怎样的?

" 市场似乎逐渐回暖,市场上基金那么多,究竟应该怎么选?" 老张看着种类繁多的基金产品没了头绪。小编和他说,基金投顾业务在近年来愈发火热,市场上的投资者对于理财的专业度需求也日益提高。基金投顾和 FOF 产品有什么区别?基金投顾和自己投资单只基金有什么差别?华创证券基金投顾是什么样的平台?把专业的事情交给专业的团队,一起和小编了解基金投顾业务!

什么是基金投顾业务?

基金投顾业务是指基金投顾机构接受客户委托,按照协议的约定向客户提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益的服务。其中开展管理型基金投顾业务的基金投顾机构,还可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

“话”说基金,创享投顾——优秀的券商基金投顾业务应该是怎样的?

基金投顾业务经历了什么发展历程?

很多投资者对于股票、基金产品有相对丰富的投资经验,而对于基金投顾业务还相对陌生。实际上投顾业务也经历了长时间的发展过程。有专家介绍大致分为三个阶段。第一阶段在 1997 年到 2009 年左右,被称为 " 投资咨询业务的萌芽期 ",在 1997 年 12 月,有关部门发布《证券、期货投资咨询管理办法》,主要加强对证券、期货投资咨询活动管理。同时在此阶段,投资咨询业务逐步走进大众视野。第二阶段在 2010 年至 2018 年左右,被称为 " 卖方投顾业务飞速发展 " 时期,在 2010 年 10 月,中国证券监督管理委员会发布《证券投资顾问业务暂行规定》,证券投资顾问业务有了更加规范的发展路径和指导方针,同时卖方投顾业务在此阶段蓬勃发展。第三阶段从 2019 年至今,被称为 " 买方基金投顾正式发展期 "。2019 年 10 月 25 日,中国证券监督管理委员会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,试点机构包括银行、券商、基金及第三方公司提供的基金投顾服务。该政策也标志着买方基金投顾业务的序幕正式拉开,2019 年,也被认为是我国基金投顾市场的元年。的定义,很多投资者不清楚二者之间的关系,小编尝试从几个不同的角度剖析二者。

基金投资顾问定位为买方中介,代表客户,并始终遵循以 " 客户利益优先 " 的原则;

FOF 是标准化的基金产品,而基金投顾会根据投资者的问卷测试、风险偏好等,匹配适合投资者的投顾策略组合,提供个性化定制组合;

FOF 信息披露时间间隔较长,例如按季度才公布季报等;基金投顾服务的持仓产品、比例以及变动情况,会更及时披露给投资者;

FOF 的基金经理与客户交流上很难做到及时解释和全程陪伴;在投顾组合运行过程中,投顾团队会持续提供市场分析、定期报告、在线交流等多种形式的陪伴服务,让投资者投资体验比较好。

券商开展基金投顾业务有什么优势?

从上文我们了解到,可以开展基金投顾业务的机构包括券商、基金公司以及其他销售机构等。那么在券商开展基金投顾业务有哪些优势呢?大致包含以下三点,首先是券商具有强大的投研优势,比如华创证券的研究所在业内享有盛誉,在宏观、行业、金融工程等层面都能给予基金筛选提供强有力的支持;其次券商可以提供优质且专业的服务,无论是线上还是线下,券商的投资团队和客户经理可以给客户提供多种形式的专业服务。最后券商拥有较多的基金组合策略可以提供给客户,比如华创证券根据客户不同的投资目标及风险偏好、投资期限由短到长、风险等级由低到高,我司设计了包括小金库、小欢喜、小幸福、小目标和小野望五个组合策略。

我适合参与华创证券的基金投顾业务么?

金融市场瞬息万变,无论是股票还是基金的种类繁多,面对海量市场信息、众多同质化产品,选择好股票、好基金感觉有困难;部分投资新手忍不住 " 追涨杀跌 ";也有很多生活在大都市的投资者,每天忙于工作和生活,总是错过调仓时机。

如果在投资中遇到以上困扰,可以了解、参与华创证券基金投顾业务。系统会根据客户的风险承受能力与投资需求匹配相应的投资组合策略以供参考,具体操作请根据页面指引提示完成。

基金投顾的特点是提供一体化全流程的投资服务:代客户完成投顾组合内成分基金的筛选、申购,根据市场行情的变化对策略进行持续优化管理和调仓,进一步缓解择时的烦恼,除此之外投顾团队还会持续提供投后的一系列服务,让客户在投资路上更省心省力,解决您的投资烦恼。

华创证券综合投研实力如何,基金投顾团队的投资逻辑是什么?

实际上,华创证券长期以来重视金融市场的研究、分析和把控,我们认为没有过硬的研究实力,就会被市场淘汰,也无法更好的服务客户。

华创证券研究所成立于 2009 年,是市场上比较老牌的研究所之一。十多年前,华创证券从贵州走向全国化的第一步,就前瞻性地建立了研究所。经过 12 年的发展,目前华创研究所研究员数量达到 100 人以上,拥有 20 个研究团队,覆盖了七八百家上市公司,每年发布研报数量在 4000 篇以上,深度报告达七八百篇。整体研究实力来看,华创证券研究所在客户投研打分排名中,接近行业 10 名水平;在新财富等外部评选中,华创证券从过去两三位上榜入围,到现在扩展到七八位上榜入围。数据显示,华创证券研究所 2021 年的佣金超过 5 亿元,过去三年中增长了三倍。

华创证券基金投顾投研团队具有丰富的投资管理经验、稳健的投资风格以及良好的投资业绩。团队奉行价值投资理念,运用自上而下与自下而上相结合的方式,通过对基金基本面分析与量化指标分析相结合等方法,筛选出优质基金。运用战略资产配置与战术资产配置方式构建基金组合,分散组合风险,降低波动率,追求资本的稳健增值。

华创证券基金投顾组合投资哪些基金?

华创证券公募基金投顾投研团队具有丰富的投资管理经验,运用自上而下与自下而上相结合的方式,通过对基金基本面分析与量化指标分析相结合等方法,从全市场基金中筛选出优质基金。

组合策略主要投资的基金类别包括:固定收益类基金、权益类基金。组合策略不可投资于结构复杂的基金、封闭运作基金或定期开放基金等流通受限基金。

组合策略的主备选基金全部来自于基金备选库。备选库基金均经过严谨的尽职调查及完善的审核流程方可入库。客户在已持有组合策略的详情页面可查询到基金备选库。登录,点击 " 我的投顾组合 " 进入组合策略详情页面,点击 " 基金备选库 " 进行查看。

如何参与华创基金投顾?参与流程是什么?

参与华创基金投顾非常容易,在华创 e 智通 APP 上即可轻松实现。选择 " 创享投 ",开启您的基金投顾。

第一步:选择适合的组合策略

根据这笔钱的时间计划、投资品种偏好及风险收益目标填写问卷,系统会智能分析出最适合的投顾组合以供参考,也可以在组合列表页查看并选择相应的组合策略。

第二步:签署服务协议及相关附件

在充分了解想要投资的组合后,可以按照系统操作提示进行适当性匹配以及购买前的协议签署环节,逐份阅读并签署《适当性评估结果确认书》、《风险揭示书》、《华创证券管理型基金投资顾问业务服务协议》、《组合策略说明书》,并进行" 问卷回访 "。

第三步:开立账户

在签订服务协议及相关附件后,系统将自动开立授权账户。每个授权账户对应一个组合策略。

第四步:转入资金开始投资

可以通过华创证券的主资金账户向授权账户转入资金,开启投资。目前上线的所有组合策略购买起点均为 1000 元。

小编有话说:基金投顾,包括了 " 投 " 和 " 顾 " 两个方面。" 投 " 是指基金投顾投研团队通过优选基金进行投顾组合的构建," 顾 " 的话是指华创证券的管家式陪伴服务。华创证券将提供专业的投资咨询服务,在投资的各个阶段一直伴随左右。小编想提醒大家,目前我司所有上架的组合策略均非本金保障型,基金投资组合策略的标的均为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。投资者依然要知悉潜在的投资风险。由于篇幅有限,关于华创证券基金投顾业务的 " 创享投 " 平台还有很多关于交易、费率以及其他细节等未能详尽。对该项业务感兴趣的投资者可以和华创证券的投资团队或客户经理取得联系!

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